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Goldman Sachs y Morgan Stanley se reinventan con la banca minorista

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Goldman Sachs y Morgan Stanley se reinventan con la banca minorista Liz Hoffman En los momentos más álgidos de la crisis financiera en 2008, Goldman Sachs Group Inc. y Morgan Stanley pasaron a ser holdings bancarios con el objetivo de restaurar la confianza de los mercados y obtener el respaldo implícito de la Reserva Federal de Estados Unidos.Pocos, sin embargo, pensaron que los colosos de Wall Street iban a hacer cambios fundamentales. Se trataba, más bien, de convertirse en bancos hasta que sus operaciones de corretaje de valores y banca de inversión volvieran a ser el motor de sus ganancias.La realidad, no obstante, ha sido otra. Los ingresos provenientes del corretaje de valores se han reducido, regulaciones más estrictas los han obligado a dejar de lado negocios otrora rentables y mayores requisitos de capital han moderado sus ganancias. El retorno sobre el capital de Goldman en 2015 alcanzó 7,4%, mientras que el de Morgan Stanley fue de...

El valor de los grandes bancos sufre una sangría

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El valor de los grandes bancos sufre una sangría David Reilly Desde comienzos de 2016, veinte de los mayores bancos mundiales han perdido una cuarta parte de su valor de mercado combinado, lo que en conjunto equivale a unos US$ 465 mil millones, según datos de FactSet.La decisión del Reino Unido de abandonar la Unión Europea no es la única causa de esto. Si bien es cierto que las acciones de los bancos se han desplomado desde la celebración del referendo el mes pasado, las entidades llevan perdiendo valor desde comienzos de año, cuando un conjunto de factores -la economía china, el rumbo de las tasas de interés en Estados Unidos y los precios del crudo- ejercieron presión sobre los mercados.El fuerte descenso de los precios de las acciones dificultará y encarecerá todavía más la recaudación de capitales por parte de los bancos en caso de que necesitaran sanear sus balances.Igual de malo, sin embargo, es el hecho de que...

Wall Street cierra con fuertes pérdidas arrastrado por los mercados internacionales

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13/10/14 EMOL - Economía

Wall Street cierra con fuertes pérdidas arrastrado por los mercados internacionales NUEVA YORK.- Wall Street cerró hoy nuevamente con fuertes pérdidas y el Dow Jones de Industriales, su principal indicador, cayó un 1,35% hasta las 16.321,07 unidades, arrastrado por la incertidumbre en los mercados internacionales. En tanto, el selectivo S&P 500 bajó un 1,65% hasta los 1.874,74 enteros, mientras que el índice compuesto del mercado Nasdaq, en el que cotizan algunas de las mayores empresas tecnológicas del mundo, se dejó este lunes un 1,46% hasta situarse en 4.213,66 unidades. Al igual que ya ocurriera la semana pasada, los operadores en el parqué neoyorquino volvieron a protagonizar una jornada de gran volatilidad con avances y retrocesos en medio de las dudas que despierta la economía mundial por la crisis en la zona euro. Los mercados, mientras tanto, están a la espera de los resultados en los próximos días de algunos gigantes de Wall Street...

Multa a BNP Paribas se suma a la lista de severos castigos aplicados a entidades financieras

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29/06/14 EMOL - Economía

Multa a BNP Paribas se suma a la lista de severos castigos aplicados a entidades financieras NUEVA YORK.-La cuantiosa multa que Estados Unidos podría aplicar al primer banco de Francia, BNP Paribas, se suma a una larga lista de severos castigos aplicados a entidades financieras en Estados Unidos y el resto del mundo.Las multas, mayoritariamente impuestas en un periodo de tres años, han castigado prácticas bancarias en el sector inmobiliario con las ejecuciones hipotecarias de alto riesgo, las manipulaciones de las tasas bancarias, violaciones a embargos y complicidad en el lavado de dinero.Las mismas han sido impuestas por el departamento de Justicia, la Reserva Federal, el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (DSF), organismos públicos y reguladores del mercado.En el año 2013 se registraron las sanciones más cuantiosas pues los bancos debieron pagar más de US$ 50 mil millones a las autoridades estadounidenses.El primer lugar de la lista de las multas...

En la era del riesgo, los expertos en decir "no" reinan en la banca de EE.UU.

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James Sterngold Ejecutivos de Wells Fargo & Co., uno de los mayores bancos de Estados Unidos, hicieron presión el año pasado para relanzar un programa que le permitía a los deudores hipotecarios obtener créditos garantizados por el valor acumulado en su vivienda, y pagar solo el interés que adeudaban en el préstamo. Esta clase de productos han escaseado durante la crisis financiera, pero los ejecutivos del banco los consideraban como una manera de elevar los ingresos en momentos en que subían los precios de las propiedades. Michael Loughlin, director de riesgo del banco, se opuso. En cambio, propuso exigir pagos regulares que reducirían la deuda del prestamista y no dio su brazo a torcer cuando le dijeron que Wells Fargo podría perder negocios ante la competencia. Los otros banqueros apoyaron su decisión."Si hace cinco años el equipo de riesgo se oponía a una estrategia o...

Más de US$ 60 mil millones en multas han pagado bancos internacionales tras la crisis

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24/06/14 - El Mercurio - EyN Fotonoticia

Ya sea por blanqueo de dinero, mal manejo de capitales, negocios con ciertos países, manipulación de tasas, conflictos con clientes, o valores hipotecarios defectuosos, varias entidades bancarias se han visto involucradas en escándalos financieros en los últimos años que han “limpiado” pagando multimillonarias multas. Sin ir más lejos, en lo que va del año ya hay dos bancos sancionados. El primero fue el suizo Credit Suisse, que en mayo acordó pagar US$ 2.600 millones al gobierno estadounidense luego de declararse culpable por haber ayudado a evadir capitales. Si bien reconocer el error no le resta responsabilidad, es la primera vez desde 1995 que un banco admitía su culpabilidad en un caso penal en Estados Unidos. El banco que sigue es BNP Paribas que fue acusado por EE.UU. de haber evadido la prohibición de realizar operaciones financieras con países como Irán o...

Obama se reúne con jefes de grandes bancos de Wall Street por paralización

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02/10/13 - El Mercurio - EyN Internacional

WASHINGTON.- El presidente estadounidense, Barack Obama, tiene previsto reunirse el miércoles con los presidentes ejecutivos de importantes bancos para conversar sobre la paralización del Gobierno y el inminente plazo para elevar el límite de deuda de la nación, dijo la Casa Blanca. Entre los banqueros citados se encuentran Lloyd Blankfein de Goldman Sachs, Michael Corbat de Citigroup, Jamie Dimon de JPMorgan Chase & Co y Brian Moynihan del Bank of America. Los legisladores republicanos y la Casa Blanca han llegado a un atolladero sobre la manera de financiar al Gobierno, por primera vez en 17 años, que ha sido empujado a un cierre parcial. Los republicanos, que tratan de que Obama frene una ley de salud que es uno de los ejes de su Gobierno, han ligado el proyecto de financiamiento del Gobierno para el año fiscal que comenzó el 1 de octubre con los fondos para el programa de...

HSBC pagará US$ 1.900 millones a EE.UU. por blanqueo de dinero: La multa más alta hasta ahora

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11/12/12 EMOL - Economía

HSBC pagará US$ 1.900 millones a EE.UU. por blanqueo de dinero: La multa más alta hasta ahora LONDRES.- El banco británico HSBC confirmó que pagará al Gobierno de EE.UU. la cifra récord de US$ 1.900 millones para cerrar una investigación por blanqueo de dinero. La empresa estaba siendo investigada desde hace casi cuatro años por supuestamente haber facilitado la transferencia de miles de millones de dólares a favor de países sujetos a sanciones internacionales, como es el caso de Irán, y de los carteles mexicanos de droga. El acuerdo alcanzado entre el banco y las autoridades federales de Justicia y del Tesoro, así como con la oficina de la Fiscalía de Manhattan (Nueva York), representa la mayor cifra pagada en este tipo de pactos financieros para una sola entidad financiera. "Aceptamos la responsabilidad por nuestros errores pasados. Hemos dicho que lo sentimos profundamente por ellos, y nos disculpamos de nuevo", afirmó hoy el consejero delegado del grupo,...

Huracán Sandy podría frenar la economía de EE.UU. al dejar a trabajadores y consumidores en casa

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31/10/12 EMOL - Economía

Huracán Sandy podría frenar la economía de EE.UU. al dejar a trabajadores y consumidores en casa WASHINGTON.- El huracán Sandy podría desacelerar la mayor economía del mundo al impedir que millones de empleados estadounidenses vayan a trabajar y los clientes acudan a los comercios en una de las regiones más pobladas y productivas del país. La tormenta podría reducir la producción económica en unos US$ 25.000 millones en el cuarto trimestre, según Gregory Daco, economista estadounidense de IHS Global Insight de Lexington, Massachusetts. Este señaló que esto podría reducir el ritmo de crecimiento del cuarto trimestre a entre 1% y 1,5% , mientras que el anterior cálculo de la firma era de 1,6%. Sandy castigó a una región habitada por 60 millones de personas –aproximadamente el número de habitantes de Italia- que representa alrededor de un cuarto de la economía estadounidense, que mueve US$ 13,6 billones, calcula Eric Lascelles, economista jefe de RBC Global Asset...

¿Dónde va Citigroup? Un atleta para dirigir a uno de los bancos "demasiado grandes como para caer"

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En el fútbol americano, la línea ofensiva es la encargada de bloquear al equipo contrario y asegurarse de generar los espacios para que el portador del balón llegue hasta el campo rival. Michael "Mike" Corbat fue uno de ellos, mientras formó parte del equipo de Harvard. En 1982, según la revista Harvard Crisom, Corbat con 1,90 metros de altura y 104 kilos, en su cuarto año de Economía, era asediado por los reclutadores de la liga profesional de fútbol americano.Corbat finalmente optó por dedicarse a los negocios, y tras graduarse en 1983 comenzó su carrera en el banco de inversión Salomon Bros. El banco fue adquirido por Citigroup en 1998 y desde entonces el ex graduado de Harvard ha ocupado diferentes jefaturas. Pero siempre bajo el radar del mercado.Por qué el directorio de Citigroup, y especialmente su presidente Michael O'Neill, optó por Mike Corbat para liderar al...
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